Online Trading Test 2023 • Die 5 besten Online Trading Anbieter im Vergleich - RTL Online (2024)

Was ist Online Trading?

Online Trading oder einfach Trading wie es oft heißt, steht für den Internethandel mit verschiedenen Finanzprodukten wie Aktien, Devisen, Anleihen, Termingeschäften, ETFs oder Derivaten. Dabei geht es in der Regel um kurzfristig angelegte Ansätze im Handel sowie einer Vielzahl von geschäftlichen Abwicklungen zur gleichen Zeit – im Vergleich mit den eher langfristigen und singulären Kapitalanlagen im klassischen Aktiengeschäft. Man konzentriert sich dabei auf das Ausnutzen kurz- und mittelfristiger Schwankungen an den Kapitalmärkten mit der Maßgabe, dass die erworbenen Finanzprodukte nicht lange gehalten werden.

Der Trader bedient sich zur Abwicklung seiner Geschäfte und der Platzierung von Broker Orders online einer speziellen Trading Plattform, die von verschiedenen Anbietern zur Verfügung gestellt wird.

Gerade für den Anfänger im Online Trading lohnt sich ein Vergleich und Test, der die Vorzüge der einzelnen Anbieter beleuchtet. Verschiedene Anbieter stellen hier beispielsweise auch Demo Versionen und Schulungsmaterialien für den Einstig in das Trading Geschäft zur Verfügung. Deshalb prüfen unsere ExpertenTesten das Online Trading Angebot hier einmal etwas genauer.

Wie funktioniert Online Trading?

Trader im Online Trading Geschäft wollen über kurzfristige Kursschwankungen Gewinne erzielen. Sie bedienen sich dabei kurz- und mittelfristig ausgelegter Finanzprodukte, die in kurzen Zeiträumen gekauft und dann idealerweise zu einem höheren Preis wieder verkauft werden. Im Zentrum ihrer Handelsgeschäfte stehen die internationalen Wertpapierbörsen. Diese Marktplätze für Finanzprodukte spiegeln Angebot und Nachfrage bei Finanzinstrumenten in entsprechenden Kursen. Teilnehmer an den Finanzmärkten sind Broker und Banken.

Deshalb kann ein privater Trader nicht einfach selbstständig Orders an einer Börse einstellen. Er braucht dazu den Kontakt zu einem Broker, der seinen Kunden über eine Ordermaske online die Möglichkeit gibt, Aufträge einzustellen. Außerdem benötigt der Trader ein Verrechnungskonto, um seine Transaktionen auch finanziell abzuwickeln. Typische Trading Plattform Anbieter fungieren als Broker und stellen auch die weiteren Services wie ein Verrechnungskonto für den privaten Trader zur Verfügung.

Sie ist ein Teil der Frankfurter Börse. Aufträge – Orders – werden nach bestimmten Regeln abgewickelt. Beispielsweise kann der Trader Limits festlegen, die für den Kauf oder Verkauf eines Finanzinstruments gelten sollen. Gerade beim Trading sind solche Limits wichtig, weil hier auf die agile Dynamik des Finanzmarktes gesetzt wird. Kurse können sich in kürzester Zeit verändern. Hier möchte der Trader eventuell ein Risiko minimieren oder besondere Chancen für sich nutzen.

Neben dem Handel über Börsen weltweit kann auch außerhalb von Börsen direkt über Banken gehandelt werden, was in der Regel ebenfalls über einen unabhängigen Online Broker abgewickelt oder über eine dem Kreditinstitut angeschlossene Broker Plattform initiiert wird. Die Broker Plattform unterhält auch ein Depot für den Trader. Dort werden die entsprechenden Wertpapiere ein- oder ausgebucht, je nachdem, ob die Order auf Kauf oder Verkauf lautete. Der Broker wickelt die Transaktionen über das Verrechnungskonto des Traders ab, wo Verkaufserlöse gutgeschrieben und Kaufpreise belastet werden.

Grundlage des gesamtes Geschäfts zwischen der Broker Plattform und dem Trader ist ein Dienstleistungsvertrag, der in der Regel mit dem Eröffnungsantrag für ein Depot geschlossen wird. Dabei machen viele Broker Plattformen den Einstieg in das Trading Geschäft für private Trader sehr einfach und setzen auch das Startkapital für die ersten Transaktionen weit unten an.

Auch rechtlich gesehen erwarten den Trader weniger Hürden als in vielen anderen Bereichen, verglichen mit anderen Aktivitäten, mit denen ein Gewinn erzielt werden soll. Ein Trader muss zum Beispiel kein Gewerbe anmelden und keine definierte Ausbildung absolvieren, bevor er handeln darf. Dieser einfache Zugang zum Traden kann auch negative Aspekte haben, wenn sich Anfänger anfänglich ohne Erfahrung zu viel zutrauen und hohe Risiken eingehen. Nach vernünftiger Abwägung von Risiko und Chance lassen sich zu hohe Verluste durch eine Limitierung des Einsatzes minimieren, wobei es auch auf die Wahl des Brokers ankommen kann. Auch sind Test und Vergleich sehr hilfreich, um auch unseriöse Angebote auszusondern.

Der Fiskus partizipiert mit 25 % Abgeltungssteuer auf alle Kapitalerträge am Online Trading. Steuern fallen dabei erst ab einem Betrag von 801 EURO pro Jahr aus Kapitaleinkünften an.

Hierbei handelt es sich um Spezialitäten des Trading, die nur von fortgeschrittenen privaten Tradern genutzt werden. Unser ExpertenTesten Team findet jedoch, dass auch Sie – eventuell als Anfänger im Trading – davon bereits etwas gehört haben können, um die beste Wahl für Ihren Broker Dienstleister zu treffen und Test Ergebnisse im Vergleich der verschiedenen Dienstleister nachvollziehen zu können. Wie sich die Anbieter im Detail positionieren und wer hier die beste Wahl für Anfänger sowie Profis ist, erfahren durch unser ExpertenTesten Team, das Ihnen die Bewertung von Test und Vergleich ermöglicht.

Wann und für wen sind Online Trading Angebote wichtig?

Diese Angebote sprechen alle Menschen an, die sich für Trading Aktivitäten interessieren und hier an Finanzmärkten Gewinne, vielleicht sogar mit der Zeit ein regelmäßiges (Neben-) Einkommen generieren möchten. Da es bei diesen Handelsaktivitäten zum Beispiel mit Derivaten um volatile und agile Handelsformen geht, ist dabei eher der risikobereite Anleger gefragt. Dieser legt Wert auf hohe Gewinnchancen und weniger auf Sicherheit und langfristige Erträge aus Wertpapieren.

Ob Sie sich zur Gruppe von risikofreudigen Anlegern zählen, dürfte auch etwas mit Ihrer persönlichen Lebenssituation zu tun haben. Trading hat hoch spekulative Ansätze. Wer hier Geld investiert, zieht auch in Betracht, dieses Geld zu verlieren. Daher sollten die eingesetzten Mittel tatsächlich frei verfügbar sein und nicht dem unmittelbaren Lebensunterhalt dienen. Denken Sie daran, wenn Sie für Test und Vergleich beim Online Trading interessieren. Vielleicht ist für Sie doch der eher langfristige klassische Aktienhandel interessanter.

Es kommt ein weiterer Aspekt hinzu:

Im Online Trading werden regelmäßig viele Transaktionen zeitlich parallel abgewickelt. Da es sich ihrer Natur nach eher um kurzfristige Aktivitäten handelt, bleibt oftmals wenig Zeit dafür, Entscheidungen zu treffen, bestimmten Kursentwickeln gegenzusteuern oder Mitnahmeeffekte zu realisieren. Für begeisterte private Trader liegt darin der besondere Reiz des Online Trading.

Außerdem verhilft ein gewisses Maß an Schulung und Training zu besseren Ergebnissen in dieser dynamischen Handelsumgebung. Es wird deshalb der private Trader erfolgreicher sein, der sich konsequent in die Thematik einarbeitet und auch die Unterschiede der einzelnen Finanzinstrumente sowie mancher Marktteilnehmer kennt. Ein erfahrener Trader – das kann auch ein schulungsbewusster Internetbroker sein – erleichtert vor allem den Einstieg in das Trading sehr. Auch diese Schulungstätigkeit und die bereitwillige Weitergabe von Wissen sowie Erfahrung kann ein Grund sein, eine bestimmte Broker Plattform für sich auszuwählen.

Trotz der Sicherheitsaspekte und den Risiken sind viele private Trader mit viel Spaß bei der Sache im Online Trading. Schließlich ergibt sich hier die Möglichkeit, auch mit wenig Einsatz einmal die Luft an den Börsenplätzen der Welt zu schnuppern und am Wertpapierhandel aktiv teilzunehmen. Das Ganze läuft dabei bequem online von der heimischen Couch aus ab, per Mausklick werden die Transaktionen getätigt. Die Einfachheit und der Komfort sind dabei Fluch und Segen zugleich. Falsch und/oder zu schnell geklickt, wie es online schnell möglich ist, kann zu Verlusten führen. Zögerlichkeit allerdings auch, wenn eine besondere Gelegenheit nicht schnell genug genutzt wird. Von diesen Aspekten erfahren Sie einem Test oder Vergleich oder Test meist nichts.

Es gelingt einigen privaten Tradern auch, sich mit der Zeit regelmäßige Einkommen zu erarbeiten. Dazu müssen Sie aber auch bereit sein, Zeit und Geld in das Geschäft zu investieren. Unter dem Strich hat das Trading Geschäft online einige Risiken, aber auch viele Chancen zu bieten. Mit der Wahl eines guten Online Brokers lässt sich das eine minimieren und das andere optimieren. Erfahren Sie mehr zum Test für Online Broker durch unser ExpertenTesten Team.

Welche Arten von Online Trading Dienstleistern gibt es?

Wenn Sie Online Trading Angebote vergleichen oder testen wollen, geht es zum einen um die handelbaren Finanzprodukte sowie um zusätzliche Services. Auf der anderen Stehen die die allgemeine technische Ausstattung und organisatorische Form der Dienstleistungsangebote. Bei den Dienstleistern gibt es

Diese unterschiedlichen Arten von Dienstleistern und Dienstleistungen können nur bedingt direkt mit einander verglichen werden und taugen kaum für einen Test an sich. Während etwa Online Broker auf ihren Plattformen die Rund-Um Versorgung für den (zukünftigen) Trader anbieten, angefangen vom Depot, über Schulungen, Börsenzugang, Verrechnungskonto und weitere Services, tauschen Gruppen oft einfach nur ihre Erfahrungen aus und bieten Software Lösungen vielfach ausschließlich spezielle Analyse Möglichkeiten beim Day-Trading. Außerdem ist Software häufig eine inklusive Zugabe der Broker Plattformen für den heimischen Computer beim Online Trading.

Auch innerhalb einer Dienstleistergruppe können größere Unterschiede bestehen. Unser ExpertenTesten Team zeigt Ihnen am Beispiel der folgenden Anbieter kurz unterschiedliche Broker Plattform Ausrichtungen beim Online Trading auf.

Einige Formen sind fast vollständig automatisiert wie Cryptohopper, während andere persönliche Ansprechpartner für ihre Kunden haben. Einige sind international ausgerichtet, andere fokussieren sich auf Deutschland. Hier sind in Stichworten charakteristische Merkmale, die Ihnen ein erstes Gefühl dafür vermitteln können, worum es bei der Wahl eines Brokers im Vergleich und Test mit ähnlichen Angeboten gehen kann:

Agora Direkt – bietet Zugriff auf 125 weltweite Börsen, arbeitet bankenunabhängig mit Depot ohne Mindesteinlage, Software inklusive, verschiedene Kundenservices bei persönlicher Betreuung

Flatex punktet mit besonders einfacher und günstiger Kontoeröffnung, sehr transparenten Gebühren, die als Flatfees gestaltet wurden, kostenlosem Depot und außerbörslichem Direkthandeln.

S Broker ist der Sparkassengruppe angeschlossen und bietet ein Online Depot mit starker Ausrichtung auf Wertpapierfonds.

Cryptohopper ermöglicht vollautomatisiertes Trading vor allem für fortgeschrittene Trader, die 24 Stunden an 7 Tagen der Woche handeln wollen.

CapTrader ist ein in Deutschland ansässiger Online Broker mit umfangreichen und Inklusivleistungen wie Depotführung, Softwarelizenz, Demo- und Livekonto, Training und Zugang zu 120 Börsen weltweit.

Welche Leistungen können Online Trading Angebote beinhalten, und welche sind besonders wichtig?

Unterschiedliche Dienstleister setzen bei ihren Leistungsangeboten auch unterschiedliche Schwerpunkte. Wer hier in einem Test als bester Dienstleister erscheint, hängt auch von den Bedürfnissen des einzelnen Traders ab. Anfänger wünschen sich etwa Schulungen und persönliche Begleitung, während erfahrene private Trader möglicherweise die Vorzüge von automatisierten Plattformen zu schätzen wissen, die ihnen ein Höchstmaß an Autonomie beim Handeln bieten.

Ehe unser ExpertenTesten Team Ihnen Ergebnisse im Detail vorstellt, hier einmal im Überblick die typischen Leistungsangebote, die allgemein im Online Trading möglich sind und eine Bewertung ihrer Bedeutung im Test sowie für den einzelnen Trader.

Depotführung

Depotführung – möglichst kostenlos bildet das Depot die Basis der Handelsaktivitäten, da hier die erworbenen Wertpapiere ein- und ausgebucht werden, was den Kauf und Verkauf repräsentiert. Jeder Trader benötigt ein Depot, um vernünftig agieren und verschiedene Handelsstrategien anwenden zu können.

Handelssoftware

Handelssoftware – auch sie sollte möglichst inklusive beim jeweiligen Online Trading Angebot sein.

Apps zum Traden

Apps zum Traden – so können Sie überall auch von unterwegs mobil traden, unabhängig vom Ihrem stationären PC zu Hause. Apps sind ein sinnvolles Leistungsangebot in dem hoch dynamischen Online Trading Umfeld.

Fehlende Mindesteinlage

Fehlende Mindesteinlage – sie macht den Einstieg in das Online Trading besonders günstig.

Flatrates, verschiedene Kostenmodelle und Transparenz bei den Gebühren

Flatrates, verschiedene Kostenmodelle und Transparenz bei den Gebühren – wer tradet, möchte seine Kosten immer im Blick haben und je nach seinen Möglichkeiten auch die Wahl zwischen unterschiedlichen Leistungsmodellen haben. Anspruchsvolle Dienstleister berücksichtigen das, wie unser ExpertenTesten Team im Test feststellen konnte. Flatrates machen das Trading sehr attraktiv.

Bedienkomfort auf der Online Plattform

Bedienkomfort auf der Online Plattform – ist besonders beim Einstieg, aber auch in der täglichen Routine ein sehr wichtiges Element, das auch den Test verschiedener Plattformen entscheident prägt.

Demokonto – macht besonders Anfängern den risikolosen Einstieg ins Trading Geschäft möglich. Wer Anfänger ist, sollte auf diese Leistung wertlegen, um den realistischen Umgang mit dem Traden unter echten Bedingungen erlernen zu können.

Schulung und Training – davon profitieren ebenfalls Anfänger besonders.

Große Auswahl an Handelsplätzen – die meisten Trader stellen sich von Anfang an international auf, um möglichst viele Handelschancen nutzen zu können.

Persönliche Betreuung – schätzen ebenfalls besonders Anfänger beim Online Trading.

Weitere Services und Informationen – zusätzliche Leistungen wie kostenlose Realtimekurse erleichtern das Online Trading in der Praxis sehr.

Verfügbare Arten der Orderplatzierung – kann nur online geordert werden oder auch telefonisch sowie direkt?

Welche Leistungen enthalten diverse Online Trading Angebote in der Regel nicht?

Auch, wenn ein Anbieter Schulung und Training anbietet, ist der Trader am Ende auf sich selbst gestellt und trägt auch persönlich das Verlustrisiko. Online Broker machen in der Regel keine Vorschläge für besonders interessante Aktivitäten und sprechen auch keine Gewinngarantien aus. Es obliegt auch bei unterstützenden Maßnahmen durch den Broker, dem Trader selbst, seine Aktivitäten auszuwählen und zu steuern. Hier kann allerdings der Rahmen der Unterstützungsleistungen bei einzelnen Anbietern sehr unterschiedlich groß sein. Besonders autonom ist der Trader auf automatisierten Plattformen unterwegs.

Online Trading und Kosten

Die Kostenfrage interessiert nicht nur unsere ExpertenTesten Gruppe in Test und Vergleich sehr, sondern auch jeden Trader. Beim Vergleichen geht es nicht nur um die absolute Höhe von Gebühren, sondern auch um die Zahlungsmodalitäten an sich und die Frequenz der Gebührenerhebung sowie um kostenlose Inklusivleistungen.

Ein direkter Vergleich der Kosten ist dabei nicht ganz einfach – Test ist hier nicht gleich Test – denn es kommt auf verschiedene Faktoren an:

Daneben gibt es Anbieter mit und ohne Jahresgebühren, Neukundenrabatte und Flatrates sowie Festpreise für die Orders. Sonderwünsche wie die Möglichkeit von Telefonorders können besondere Kosten erzeugen. Die Anbieter unterscheiden sich bei der Bindungsfrist an eine mögliche Mitgliedschaft auf der Online Trading Broker Plattform. Alle diese Faktoren spielen für Test und Vergleich bei der Wahl des individuell besten Kostenmodells eine Rolle. Hier lohnt sich auch ein Blick auf die zusätzlichen Services des jeweiligen Anbieters. Idealerweise sind Kontoauszüge, Limitorders, Orderänderungen und- Streichung kostenlos.

Die Kostenunterschiede pro Order können erheblich sein, wie die Untersuchung von Test und Vergleich durch ExpertenTesten zeigen: Von knapp 4 Euro bis 25 Euro bewegt sich hier die Preisspanne, wobei noch andere Unterscheidungsfaktoren hinzukommen können. Hier lohnt es sich für Sie genau zu vergleichen, bevor Sie sich entscheiden, welches Leistungsangebot zu welchem Preis für Sie am attraktivsten und damit das Beste ist. Hier zählt ein Test für Sie besonders.

So werden Online Trading Anbieter verglichen

Beim Vergleich und Test zu Online Brokern lassen sich verschiedene Test Kriterien herausarbeiten. Das Team von ExpertenTesten hat sich für folgende Merkmale für eine Erhebung entschieden:

Preis

Im Mittelpunkt dieses Kriteriums steht der Preis für die einzelne Order. Darüber hinaus ist ebenfalls zu prüfen, ob Verwaltungsgebühren in Form einer Jahresgebühr erhoben werden. Einige Anbieter haben besondere Angebote für Neukunden im Trading Geschäft. Manche wie Flatex bieten auch Bonuszahlungen wie Cashback. Mittelbar wichtig für einen Vergleich der Kosten ist außerdem die Frage, welche Leistungen der Anbieter ohne gesonderte Berechnung inklusive anbietet.

Hier geht es um Depotgebühren, Kontoführungsgebühren und ähnliche Kosten. Festpreise für die Orders zeichnen besonders preiswerte Anbieter aus. Auch entscheidend ist die von manchen Anbietern geforderte Mindesteinlage, sie wirkt sich im Test bei der Bewertung des Preisgefüges aus. Die besten Anbieter verzichten auf eine Mindesteinlage. Weiterhin spielt für den Test und die Bewertung von Preisen eine Rolle, ob und wie lange der Kunde vertraglich an den Broker gebunden wird.

Breite der Handelsmöglichkeiten

Die Bewertung dieses Kriteriums im Test und Vergleich zielt darauf an festzustellen, wie flexibel der Kunde auf der Plattform handeln kann. Unserem ExpertenTesten Team ging dabei zum einen darum, wie viele Handelsplätze idealerweise weltweit den Kunden zur Verfügung stehen. Weiterhin fließt in die Betrachtung dieses Aspekts ein, ob dem Kunden auf der Plattform möglichst alle verschiedenen Finanzinstrumente sowie Fonds zur Verfügung stehen.

Umfang des Leistungsangebots

Bei diesem Kriterium wird getestet, was dem Trader von der Plattform für die Handelsaktivitäten zur Verfügung gestellt wird. Hier kommen also Aspekte wie Depot, Realtimekurse, Analysen, Informationen, Software, Schulungs- und Trainingsmaterial zum Tragen. Auch fließt in den Test ein, ob dem privaten Trader ein persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung steht oder eher auf automatisierte Verfahren verwiesen wird. Schließlich ist an dieser Stelle auch interessant, ob sich der einzelne Anbieter im Vergleich durch besondere Services auszeichnet, die andere Anbieter nicht haben.

Technische Gestaltung der Plattform

Bei diesem Kriterium steht der Komfort beim Online Trading im Mittelpunkt. Typische Fragen, die hier beantwortet werden sollen: ist die Plattform einfach zu bedienen, lässt sich ein Depot schnell und unkompliziert eröffnen? Wie übersichtlich und transparent ist der Dienstleistungsvertrag für das Online Trading vom Anbieter gestaltet wurden? Lässt sich für einen Test das Wesentliche, das die Plattform zu bieten hat, schnell erkennen? Wie einfach und verständlich gestaltet sich das Trading über die jeweilige Plattform im Alltag und in der Praxis? Verglichen mit anderen Anbietern, erweist sich die Plattform als komplizierter oder unkomplizierter als typische. andere Online Trading Plattformen?

Wird der Kunde mit seinen Fragen zu technischen Verfahren und Prozessen alleingelassen oder hat er auch hier entsprechend schnell verfügbare Ansprechpartner? Werden Anfänger im Online Trading in das Geschäft eingeführt oder bleiben sie sich selbst überlassen? In die technische Gestaltung der Plattform einbezogen ist auch die Praktikabilität über eine möglicherweise vom Plattform Betreiber bereitgestellten Software. Lässt sich diese ebenfalls leicht bedienen und installieren sowie in der Praxis tatsächlich in die aktiven Handlungsvorgänge einbinden? Erhält der Kunde auch Support und Updates für diese Software?

Beständigkeit der Leistungen auf der Trading Plattform

Auch an dieser Stelle finden sich interessante Fragen, die einen Test und Vergleich zwischen verschiedenen online Trading Plattform bestimmen können. Die Frage der Beständigkeit sind beispielsweise darauf ab, ob Kosten sich mit der Dauer einer Mitgliedschaft und Teilnahme an der Trading Plattform über die Zeit verändern, respektive erhöhen?

In den Test dieses Kriteriums fließt auch die Frage ein, ob die Leistungen in der Praxis nach Anwendererfahrungen beständig bleiben. Stellen Kunden etwa fest, dass sie nach einer Weile, wenn sie keine Neukunden mehr sind, nicht mehr entsprechend serviceorientiert und leistungsbezogen beraten werden? Passt sich die technische Ausstattung der Onlineplattform veränderten Anforderungen an, wird regelmäßig gewartet und aktualisiert?

Unabhängigkeit der Trading Plattform, Sitz und Spezialisierung

Unsere ExpertenTesten halten es auch für ein wichtiges Kriterium, ob eine Online Trading Plattform einem Kreditinstitut angeschlossen ist oder unabhängig agiert. Beide Varianten können verschiedene Vor- und Nachteile haben. Oft entscheidet sich an diesem Punkt auch, auf welche speziellen Finanzinstrumente sich der jeweilige Anbieter besonders konzentriert. Den Banken angeschlossenen Online Trading Plattformen geht es häufiger um Sparpläne und Fonds. Genauso gibt es Plattformen, die sich auf besondere Finanzinstrumente spezialisiert haben wie zum Beispiel Derivate.

Diese entziehen sich in der Regel einem allgemeinen Test und Vergleich, sie sollten deshalb untereinander verglichen werden. Einigen Kunden kommt es auch darauf an, dass die Online Trading Plattform ihren Sitz in Deutschland hat. Das Team von ExpertenTesten hält diesen Aspekt im Test und Vergleich nicht für so entscheidend, weil auch viele seriöse Trading Broker ihren Sitz in anderen europäischen Ländern haben. Hier weist das Trading Segment eine gewisse Ähnlichkeit mit dem Bankengeschäft auf, das auch immer europäischer und internationaler wird.

Individuelle Möglichkeiten für die jeweiligen Bedürfnisse des Kunden

Auch dieses Kriterium ist sehr wichtig. Nicht jeder hoch bewertete und im Test für sehr gut befundene Online TradingBroker muss der Beste für jeden Kunden sein. Es sollte für Sie als Kunden deshalb auch eine Rolle spielen, welche speziellen Anliegen Sie an Ihren Online Broker stellen. Ein Anfänger im Trading braucht eine andere Einweisung und Unterstützung als ein Profi. Anbieter, die eine breite Palette von Möglichkeiten einschließlich Schulungen, Seminaren und persönlicher Betreuung bieten, können die Ansprüche verschiedenster Kunden besser befriedigen. Außerdem punkten hier Anbieter im Test und Vergleich, bei den besonders der Start und die Eröffnung eines Accounts besonders einfach sind. Wer in diesen Bereichen viel zu bieten hat, kann sich als beste Wahl für eine Vielzahl von Kunden im Online Trading erweisen.

Wann zahlt sich der Kauf / Abschluss eines Abos / die Mitgliedschaft aus?

Gerade, wenn Sie neu im Trading Geschäft sind, fragen Sie sich vielleicht, ob sich eine Mitgliedschaft bei einem Online Trading Broker für Sie von Anfang an rentiert. Tatsächlich ist diese Frage allgemein nicht leicht zu beantworten. Wer neuem Trading Geschäft ist, benötigt eine gewisse Anlaufzeit, um sich entsprechende Kenntnisse in der Praxis der Handelsaktivitäten anzueignen. Je nachdem, wie viel Zeit Sie in diese Lernphase und die ersten Handelsgeschäfte investieren können, desto schneller werden Sie Ihre Kompetenz in diesem Bereich weiter entwickeln können. Sie können aber durchaus mit mindestens 6 Monaten Anlaufzeit rechnen, bis sie sich einigermaßen sicher im Trading Umfeld bewegen.

Unter Umständen müssen Sie je nach den jeweiligen persönlichen Voraussetzungen auch mit einer längeren Einarbeitungszeit rechnen. Da viele Anbieter gerade Neukunden sehr gute Konditionen einräumen, lohnt sich Ihre Mitgliedschaft bei ernsthaften Interesse am Trading in den meisten Fällen. Wenn Sie sich in dieser Frage sehr unsicher sind, sollten Sie im Test und Vergleich nach Anbietern suchen, die Ihnen eine schnelle Lösung vom Vertrag ermöglichen.

Unter Expertentesten Team findet, dass 6 Monate Bindung für fast jeden interessierten privaten Trader eine gute Vertragszeit zum „Reinschnuppern“ darstellen. Die Bindung ist dabei nicht so lang, dass man die Ausgaben bereut hat, wenn man nicht im Trading Geschäft bleiben will. Außerdem bieten viele Anbieter auch Verträge an, die frei von Verwaltungsgebühren sind, sodass dem Kunden von dieser Seite her keine Festkosten entstehen, wenn er keine Freude mehr am Traden hat. Vorsicht ist bei längeren Mitgliedschaften geboten, weil sich bei manchen Anbietern die Bedingungen mit dem Fortschreiten der Vertragszeit eher verschlechtern, wenn Neukundenrabatte und ähnliche Leistungen wegfallen.

Worauf muss ich beim Abschluss/bei einer Mitgliedschaft/beim Kauf achten?

Auch diese Frage kann für Sie nur individuell beantwortet werden. In erster Linie müssen Sie darauf achten, dass der Anbieter Ihnen die Leistungen anbieten kann, die Ihren persönlichen Bedürfnissen entsprechen. Im Allgemeinen geht es hier zunächst einmal darum, dass Sie alles bekommen, was Sie für Ihre Trading Aktivitäten benötigen. Hier kommen Ihr Depot in Spiel, Ihr Verrechnungskonto, Analysen, Informationen, Software und Schulungsmaterialien. Weiterhin sollten ein Test und ein Vergleich von Preisen in Ihre Wahl einfließen.

Auch hier gilt selbstverständlich der Grundsatz, dass der preisgünstigste Anbieter für Sie nicht der beste Anbieter sein muss. Jedoch gibt es sehr günstige Anbieter mit einem sehr umfassenden Angebot im Online Trading. Schauen Sie sich deshalb im Vorfeld den einen oder anderen Test zu Onlinebrokern an ,bevor sie ihre Entscheidung treffen. Sie achten auch darauf, dass die von Ihnen bevorzugten Handelsinstrumente auf der Plattform angeboten werden, und dass Sie die Handelsplätze kontaktieren können, die Sie sich vorstellen.

Auch sollten Sie in Erfahrung bringen, ob es sehr schwierig ist, ein Depot bei diesem Dienstleister auf einen anderen Anbieter zu übertragen, sollten Sie nach einer Weile nicht mehr zufrieden sein. Schauen Sie sich im Vorfeld die Ausstattung der Plattform an und erkundigen Sie sich, ob Sie persönliche Ansprechpartner haben.

Vorstellung der führenden 7 Anbieter im Online Broker Bereich

Es ist nicht einfach, unter den vielen Anbietern für das Online Trading die besten herauszufiltern. Unsere ExpertenTesten Mitglieder haben sich für diese Frage nicht nur einen Test angesehen. Viele unterschiedliche Internetplattformen führen ihrerseits jedes Jahr wieder einen Online Broker Vergleich durch. Dabei ergibt sich dann auch jährlich die eine oder andere Verschiebung. Dennoch kann man im Vergleich einige Favoriten herausarbeiten, die sich zurzeit in fast allen Untersuchungen durchsetzen können. Hier die Auswahl.

Online oder Offline: Wo schließe ich meinOnline Trading Abo/Mitgliedschaft/Kauf am besten ab?

Da immer mehr Banken Online Trading Plattformen im Rahmen ihres gesamten Angebots zur Verfügung stellen, stellen Sie sich vielleicht die Frage, ob Sie Ihr Tradingskonto online oder offline abschließen sollten. In der Regel hat der Online Abschluss die meisten Vorteile für Sie. Sie lernen hier die entsprechende Plattform gleich kennen, und können deren Praktikabilität gut einschätzen. Ist der Abschluss online bereits einfach, gilt das mit einiger Wahrscheinlichkeit auch für Ihre Trading Aktivitäten.

Weiterhin können Sie vor einem Abschluss online noch ein Blick in den neuesten Test oder den aktuellen Vergleich von Online Trading Anbietern werfen. Sie können selbstständig Konditionen vergleichen, das gilt vor allem für Preise. Unter Umständen schließen Sie bei Ihrer Hausbank vor Ort zu schlechteren Konditionen ab. Online Trading ist eine Onlineleistung. Deshalb gehört auch der Abschluss eines Accounts in den Online Bereich.

Wissenswertes & Ratgeber

Einige Anmerkungen zur Geschichte und zum Hintergrund beim Online Trading

Hier möchten Ihnen unseren ExpertenTesten Leute noch einige Tipps mit auf den Weg zu Ihrem persönlichen Online Trading geben.

Wussten Sie, dass erst die technische Möglichkeit des Online Trading diesen interessanten und lukrativen Handel mit Finanzinstrumenten auch für private Anleger geöffnet hat? Vorher waren die Kosten im Normalfall im stationären Handel zu hoch, um auch für kleinere und mittlere Anleger attraktiv zu sein. Wenn man so will, ist ist das Online Trading ein sehr positiver Aspekt der Digitalisierung. Hierzulande wurden etwa seit 1998 entsprechende Onlineräume geschaffen, die das Traden für private Anleger ermöglichten. Auch wurde erst 2007 in Deutschland der gesetzliche Rahmen dafür geschaffen, mit kurzfristigen Anlagen zu handeln.

Fakten und Zahlen rund ums Online Trading

Zahlen sind nicht nur im Hinblick auf Preise interessant, wenn es um Online Trading geht. Immer wieder werden auch Zahlen veröffentlicht, die sich mit den Verlusten der Trader auf einzelnen Plattform beschäftigen. Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) verpflichtet seit 2018 Broker dazu, die Verlustquoten ihrer Trader zu veröffentlichen. Hintergrund ist hier, dass auch viele unseriöse Online Trading Broker im Internet unterwegs sind, von denen private Anleger geschützt werden sollen.

Sie verdeutlichen dem privaten Trader, dass Online Trading eine sehr spezielle Handelsform ist. Sie birgt Risiken, und das Handeln muss erlernt werden. Vielleicht fließen diese Verlustquoten für Sie persönlich auch in den Test und Vergleich der verschiedenen Anbieter ein.

Einige Verlustquoten aus 2018 in der Gegenüberstellung:

Übrigens sind Sie mit Ihrem Interesse am Onlinetraining nicht allein. Schätzungsweise sind allein in Deutschland zwischen 50.000 und 60.000 private Trader online unterwegs. Es wurden ungefähr 140.000 Trading Konten bisher eröffnet. Solche Zahlenspiele spielen in einem Test oder in einem Vergleich kaum eine Rolle. Sie zeigen aber auch, dass Online Trading immer beliebter wird

Einige Tipps für langfristigen Spaß/langfristige Freude am Online Trading

Damit Sie auch langfristig die Freude an Ihren Handelsaktivitäten behandeln behalten, sollten Sie die Möglichkeiten Ihrer Plattform immer wieder auf Ihre persönlichen Bedürfnisse abgleichen. Vielleicht haben Sie sich mit der Zeit auf ein bestimmtes Finanzinstrument spezialisiert. Dann kann es angeraten sein, zu einer spezialisierten Trading Plattform zu wechseln. Auch sollten Sie im Verlauf der Zeit immer wieder einmal einen Blick auf einen Test oder einen Vergleich zwischen verschiedenen Online Trading Plattformen werfen. Möglicherweise macht Ihnen ein anderer Anbieter das für Sie aktuell bessere Angebot.

Online Trading im Test – die Ergebnisse

Eine Tester kürt im Juni 2019 den Online Trading Anbieter Flatex zum Testsieger. Auf Platz 2 liegt in diesem Test der Anbieter OnVista Bank und auf dem dritten Platz comdirect. Die ersten drei werden gefolgt von der ConsorsBank und Degiro. Der Schwerpunkt bei Test und Vergleich liegt hier bei der Preisgestaltung und den weiteren Bedingungen.

Auch ein anderer Tester stellt im Hinblick auf die Preise Flatex und OnVista Bank auf die ersten beiden Plätze in einem Test aus dem März 2019. Diese Experten empfehlen auch einen zweiten Blick auf die bankgebundenen Anbieter mit Blick auf günstige, gekoppelte Gesamtangebote, von denen Kunden der entsprechenden Banken profitieren können.

Nochmals sei abschließend darauf hingewiesen, dass Sie den für sich individuell besten Anbieter finden sollten. Die Mannschaft von ExpertenTesten empfiehlt Ihnen hier, nach einer optimalen Übereinstimmung mit Ihrer persönlichen Trading Ambition zu suchen, und sich nicht auf einen Test oder eine Vergleichstabelle zu verlassen, die Ihnen aber wertvolle Anhaltspunkte liefern kann.

FAQ

Wie funktioniert Online Trading?

Private Trader können über einen Online Broker elektronisch an unterschiedlichen Handelsplätzen verschiedene Finanzinstrumente wie Aktien, Derivate und ähnliches handeln. Online Trading zielt auf die Mitnahme kurzfristiger Gewinne aus Kursschwankungen ab.

Kann jeder online traden?

Grundsätzlich ja, aber der Kontakt zum Handelsplatz kann nur über einen Broker hergestellt werden.

Wie wählt man einen Online Broker aus?

Test und Vergleich bieten verschiedene Kriterien, die man nach den eigenen Bedürfnissen gewichten kann. Verschiedene Tester veröffentlichen jedes Jahr Tests im Internet.

Was kostet Online Trading?

Es entstehen Kosten für die einzelne Order, bei manchen Brokern auch Verwaltungs- und Mitgliedsgebühren sowie Kosten an den Handelsplätzen. Es lohnt sich zu vergleichen.

Wie beginnt man das Trading?

Mit der Eröffnung eines Accounts bei einem Online Trading Broker mit Depot, Verrechnungskonto, idealerweise spezieller Trader Software und einer Einführung durch den Broker.

Wie lernt man Online Trading?

Durch eigene Erfahrung und durch Beratung erfahrener Trader. Auch Schulungen und Training können sinnvoll sein.

Was bringen Test und Vergleich beim Online Trading?

Die Anbieter unterscheiden sich in Leistung, Preisen und Services. Hier sollte der beste Trader für die eigenen Ansprüche gefunden werden.

Weiterführende Links und Quellen

• https://www.deutschefxbroker.de/tradimo/
• https://www.avatrade.de/education/trading-for-beginners/online-trading
• https://www.brokerdeal.de/online-trading
• https://www.wallstreet-online.de/diskussion/1283903-1-10/trading-leben-erfahrungen
• https://kanzlei-herfurtner.de/forex-trading/

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